日前，北京银行发布2020年年报和2021年一季报。截至2020年末，北京银行表内资产2.9万亿元，同比增长6%，规模继续保持城商行“领头羊”地位。存款总额1.64万亿元，同比增长7%；贷款总额1.57万亿元，同比增长8.4%；营业收入642.99亿元，同比增长1.85%；实现归母净利润214.84亿元，同比增长0.2%。
在疫情冲击、主动让利等因素叠加影响下，北京银行经营绩效继续保持上市银行较好水平。2020年，北京银行品牌价值达597亿元，位居中国银行业第7位；一级资本在全球千家大银行位居第62位，连续七年跻身全球百强银行。
2021年一季度，北京银行延续良好发展势头，实现归母净利润68.98亿元，同比增长3.46%，盈利能力进一步提升；存款总额达到1.69万亿元，贷款总额达到1.63万亿元，表内资产3.03万亿元，成为全国规模率先超过3万亿元的城商行。
深耕首都市场
夯实“主场优势”
北京银行坚守服务首都初心，全力支持首都“四个中心”建设，全年北京地区人民币公司贷款累计投放3272亿元，较上年同期多投放436亿元。截至2020年末，北京地区贷款余额7536亿元，同比增长800亿元，增幅12%。
聚焦北京城市副中心、大兴临空经济区、冬奥会场馆等重点领域，北京银行为冬奥会新闻场馆国家会议中心二期、冬奥会场馆五棵松体育馆及冰球馆、大兴新机场线及机场配套设施、临空经济区道路及管廊建设、北京环球度假区等重点项目提供信贷支持，年内向北京市重点建设项目累计投放贷款71亿元。总分联动支持北京自贸区建设，发布北京自贸区金融服务方案。
除北京地区外，北京银行还积极优化区域布局，服务京津冀协同发展。2020年北京银行累计承销京津冀地区企业债务融资工具838亿元，累计投放京津冀项目银团贷款271亿元、并购贷款24亿元。与海淀区政府、中国电子信息产业集团、中国保利集团、北京同仁堂集团、北京工业大学、北京化工大学签署全面战略合作协议，进一步深化业务合作。
金融纾困惠企
科技、文化金融特色彰显
2020年，北京银行以初心赴使命，全力做好“六稳六保”金融服务工作，与广大小微企业守望相助、共克时艰，用好用足货币政策工具助力复工复产。2020年，人民银行抗疫专项再贷款投放金额和户数中，北京银行位列北京地区3家地方法人银行第一位。此外，北京银行还发行抗疫主题小微金融债券400亿元，累计发行疫情防控债券57.5亿元。北京银行首批入驻“北京市首贷服务中心”，累计首贷支持小微企业4687户、642.6亿元；累计办理小微企业贷款无还本续贷1000笔、69.9亿元；累计办理小微贷款延期还本付息4308笔、381.7亿元，其中普惠小微贷款2876笔、79.5亿元，帮助受疫情影响小微企业渡过难关。对公普惠小微信用贷款余额42.8亿元，同比增长245%。
截至2020年末，北京银行普惠金融贷款余额929亿元，同比增长30.4%，2021年一季度末，普惠金融贷款余额进一步增长至1072亿元，同比增长43%。
2020年，北京银行继续擦亮科技、文化金融特色。通过下沉文化金融服务重心，北京银行推出“京彩文园”文化产业园区专属金融服务方案，文化金融贷款余额达到675亿元。北京银行致力于增强文化金融服务专业性和普惠性，打通文化金融服务“最后一公里”，全行文创特色支行达到21家。2020年，北京银行参加市委宣传部文化产业园区授牌活动并发布“京彩文园”文化产业园区专属金融服务方案；并作为唯一银行机构与北京市广播电视局签署300亿元“支持北京视听产业发展战略合作协议”；作为首家金融机构与北京市文创板发展有限公司签署200亿元全面战略合作协议；与北京市文资中心签署北京市文化产业“投贷奖”风险补偿金意向合作协议。
北京银行不断提升文化金融产品适用性和覆盖范围，升级知识产权质押贷款产品“智权贷”，研发适合文化产业园区专属信贷产品“文园贷”，支持了《夺冠》《金刚川》《紧急救援》《送你一朵小红花》等多部优秀影视作品。截至2020年末，北京银行文化金融贷款余额675亿元，较年初增36亿元。
北京银行坚守科技金融定位，在科技金融领域持续发力，首家科技文化融合创客中心在上海分行正式开业，全行科技特色支行达到23家。针对科技企业复工复产，北京银行推出“中关村抗疫发展贷”等专属产品，累计投放62亿元；携手中关村担保推出“关心保”，联合国华文科担保推出“科创加速贷”，并作为独家银行战略合作伙伴支持“2020中关村论坛”成功举办，冠名支持“中国北京创新创业大赛季（2020）”。
截至2020年末，北京银行科技金融贷款余额1614.1亿元，较年初增48亿元，5年翻番，年均增幅达18%。其中北京地区科技金融贷款余额1051亿元，占比65%。北京地区上市企业服务覆盖率超过80%，其中主板、中小板、创业板上市及新三板创新层和精选层挂牌企业中，北京银行客户占比分别为87%、86%、85%、77%；北京地区33家科创板上市企业中，24家为该行客户，占比73%。此外，文化金融贷款余额675亿元，较年初增36亿元。两大特色金融业务占对公贷款比重25%，占总贷款比重15%，为全行高质量发展注入了澎湃动力。
坚持零售转型
开启“第二增长曲线”
截至2020年末，北京银行零售资金量（AUM）余额7748亿元，较年初增长8.6%；零售储蓄存款规模3925亿元，较年初增长11.5%；零售贷款余额5050亿元，较年初增长14.1%，高于全行贷款增速；个贷不良率0.41%，保持同业较低水平。零售利息净收入136亿元，同比增长12.6%，零售中间业务净收入同比增长18%；零售客户数达到2357.9万户，较年初增长7.4%，信用卡新增客户同比增长66%，零售转型成效稳步显现。
截至2020年末，移动用户突破1000万户，其中手机银行APP客户达845万户，同比提升39%。公募基金全年销量、手续费收入同比均实现翻番；引入区域定制化私行专属产品，构建多元化产品池，私行第三方代销手续费收入增长68%，财富金融方案化配置、定制化服务能力持续加强。
凭借零售转型的显著成效，2020年北京银行蝉联《亚洲银行家》“中国最佳城市商业零售银行”奖项。2021年一季度，北京银行零售转型继续稳步向前，京彩生活APP6.0上线，服务质效和客户体验不断提升，AUM迈上8000亿元台阶，零售利润贡献占比较年初提升3.4个百分点，零售中间业务净收入同比增长55%，基金手续费收入超过去年全年水平，展现出强劲增长势头。
2020年，北京银行狠抓“公司客户倍增”计划实施，通过做大做实客群基础带动存贷款规模高质量增长，年末本外币公司存款规模达到12375亿元，较年初增长5.9%；全行公司有效客户数量13.6万户，较年初增长8.1%，客户增长首次突破1万户。深耕财政、社保、医保、税务、教育、医疗、工会、公积金等八大机构业务场景，成功开立北京市城乡居民养老保险基金账户，实现社保业务新突破；公私联动推进“智慧教育”场景建设，“校园缴费”产品在57家院校机构落地。加快交易银行门户建设，推出“银企户联”APP 、“银企慧联”APP，提高银企交互效率，打通银企沟通“最后一公里”；积极打造供应链金融生态圈，推出全系列线上贸易融资产品“京e证 京e贴 京信链”，形成“证、票、链”有机融合。投行业务量质双升，银团业务市场排名保持城商行前列，截至2020年末，累计牵头银团项目组团规模746.07亿元；加强债券“承销 投资”联动，落地中信银行400亿元二级资本债承销业务、华兴银行标准化票据承销和投资业务，带动轻资本转型。
发力金融科技
驱动数字化转型
此外，2020年，北京银行加快交易银行门户建设，推出企业网银8.0版本，优化客户交互体验，推出跨境外币汇款、外币结售汇等功能，形成线上门户本外币一体化雏形。丰富移动端服务渠道，北京银行推出“京管 ”3.0；推出“银企慧联”APP，打通银企沟通“最后一公里”；推广“银企户联”APP，优化开户流程。北京银行还加快供应链金融生态圈建设，推出全系列线上贸易融资产品“京e证 京e贴 京信链”，形成“证、票、链”有机融合。北京银行还强化场景服务能力，重点推动跨境电商平台、海关单一窗口平台建设，基金快赎业务合作规模达到90亿元；上线单位大额存单转让功能、智能账户“多级账簿”功能。落地二级市场福费廷转入业务、跨境人民币资产转让业务、自贸联动项下境外二级市场美元债投资等多项创新业务。
（CIS）
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至123456@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。
