渤海银行开户超麻烦(渤海银行直销银行开户)

其渤海银行股份有限公司天津第一大街支行内控管理不到位、员工从事违法活动事件进行处罚，被罚款人民币45万元，处罚日期为2021年9月13日。

1、办理现金货币收付、清分业务人员不具备判断判断和挑剔假币的专业能力；

2、未按照规定履行客户身份识别义务；

3、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

此次的事件涉及到其反洗钱，其中，渤海银行股份有限公司石家庄分行原行长助理和总经理对上述违规行为负责任，分别处以罚款人民币2万元。

渤海银行作为一个2005年新成立的全国性股份制商业银行，具有全新银行独特的后发优势。但就是这么一个汇集了各方面优秀人才且在思想上没有陈旧观念的束缚的银行，在人员的组成上对比其别家银行更容易出现钻空子的小聪明的内控问题。

一般来说，银行内控体系的整体更多的其实是众多分支机构的一个或者是某一小部分的业务领域，在整体上还是值得信任的。虽然之前的渤海银行天津分行还出现了多起异常开户情况，这个事情既然被爆出来自然不会是无中生有，但渤海银行就多起异常银行开户情况，也做出了相应的举措：

就渤海银行天津分行而言，采取了筑牢风险防线，加强了对异常开户行为的审核，堵截多起异常开户事件，并且积极客户自身利益。

渤海银行对这次事件的举措，管控得十分到位，对风险高度敏感、高度重视，加之监管部门亦始终强调要统筹好发展和安全的要求，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，坚决整治各种金融乱象，切实维护金融稳定，在一定程度上挽回了声誉，赢回了人心。