银行因异常开户行为拒绝客户(银行因异常开户行为拒绝客户开户案例分析)

利用有效数据核实客户身份。鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，减少对客户提供辅助身份证明材料的要求。鼓励通过中国银联、清算总中心等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，开户银行应当提供及时有效的验证信息。

建立个人银行账户服务长效机制。包括建立跨行开户核验机制，建立个人账户分类分级管理体系，涉诈涉赌账户采取管控措施，完善账户服务质效考核机制，建立银警协作机制，健全账户服务监督机制等。