个人银行账户进账高于这个数，要小心了！

案件经过：
通过个人账户收款，没有申报纳税，2017年-2020年1月，通过个人账户收取管理费1,824,000.00元；2016年-2纳税额017年，通过个人账户收取工程款159,600.00元；20多少17年11月，通过法定代表人现金收取治安监控工程收入500,000.00元。通过个人账户收款的，都没有按照规定申报缴纳增值税和附加税，没有缴纳企业所得税。

2018年12月支付员工黄某125,000.00元奖金，向股东苟某分红325,000.00元未按规定代扣代缴个人所得税。涉及印花税的都没有申报缴纳。

处罚：

对于上述一共追缴税款202,206.47元；并加收万分之五的滞纳金和百分之五十的罚款。

个人账户是国家重点监管的账户，那么转账超过多少钱会被重点监管呢？

大额交易将严查

个人账户交易多少算是大额交易，容易被监控，被查~下面这些交易行为要小心了！

1.个人账户现金交易超过5万的。

一般和个人的交易很少有超过五万的情形，除非是什么特殊的商品价值不菲，由个人个人所得税转出的，或者个人二手卖出的。一般超过5年度万就会查看监管。

2.公户转到公户超过200万元的。

私人账户不行，那我转到其他公司的公户行不行，没有相关的业务支撑，那也是不行的，属于转移收入。

3.私人账户转账金额过大的。

在中国境内转账超过50万元的；中国境外转账超过20万元的。

4.转账金额小，但是频率多。

你以为经常性小金额就没事了吗？不是的，一段时间频繁的转账也是会被监管的。

5.转账异常。

比如说：分批转进来在集中一笔转出去；或者集中一笔转进来，再分批转出去。

6.资金流向异常。

资金流向完全和企业的经营不相关，这样也很容易被查到。

7.频繁互转。

比如说公司公户和私人账户频繁的互转，有些企业是这样的都要通过个人账户去转，建议还是规范财务制度，即使没有偷漏税，那也是有嫌疑的，何必给自己找麻烦。

8.开户销户频繁。

想利用个人的账户避税，不用同一张银行卡，自己的卡频繁注销和新开。

9.突然大金额交易。

有的账户闲置很长一段时间5万了，都没有资金的进出，突然间有一大笔资金进账，这就非常明显是异常情况了。

中国国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人，虽然不是财务，但一定要有财税意识。

说到税收，除了个人之外，可以说这也是所35000有企业需要考虑的一个大问题。就连马云和刘强东也在其中。否则，马云怎么可能没有工资，刘强东的年薪只有一元？35000

事实上，上述节税和避税方法是《避税》一书中众多避税方法之一。本书使用了数百个真实案例，结合各种避税方法，告诉你如何正确合理地避税。

说到避税，你可能会问：“纳税是一项不可推卸的责任。我们怎么能说合理的避税呢？“避税不是犯罪吗？我们能做什么？”在这个问题上，我们应该辩证地对待个人所得税它。避税不同于逃税。避税是以合理的方式减少税收支出，而逃税不是对需要纳税的项目纳税。

合法避税是指纳税人在尊重税法、依法纳税的前提下，采取适当措施扣逃避纳税义务，减少税收支出。合理避税不是逃税，它是一种正常的法律活动。合理避税不仅是财政部门的事，还需要市场、商业等各部门的配合，从签订合同、资金收付等方面入手。

合理避税的知识方法，尽在下面这本书中：

当然，合理避税的方法有很多。如果你想知道更多，小编建议你可以去看看这套“避税”。如今，纳税几乎对每个人都是必要的。因此，学会合理、安全地避税是非常重要的。学习之后，你可以省下很多税金。

在《避税》一书中，有很多案例纳税额知识。愚蠢的老年度板在逃税，聪明的老板在合理避税，聪明的老板在合理地节税。老板不是财务方面的人，但他们必须了解财务。

这种“避税”必须是老板和财务人员的必修课。从税务筹划实施方案到税务风险实例分析，公司老板可以多少远离财税风险，重构公司税制，5万合理节税，远离财税和业务风险，使公司稳步盈利。

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