证券投资者保护基金公司笔试(中国证券投资者保护基金有限责任公司怎么样)

第一章：金融市场体系

1.金融市场的分类【九大类】

2.金融市场的功能:

(1)资本积累(聚敛功能):金融市场起着资金“蓄水池”的作用(2)资源配置(配置功能):资源配置、财富再分配、风险再分配(3)调节经济(调节功能):直接调节、间接调节

(4)反映经济(反映功能):国民经济的“晴雨表”和“气象台

3.全球金融体系的主要参加者

政府部门、工商企业、金融机构、个人、中央银行

4我国目前的金融体系:中央银行、金融监管机构、国家外汇管理局、国有重点金融机构监事会、政策性金融机构、商业性金融机构

5.我国金融市场“一行三会”的监管架构，实行垂直管理，包括中国人民银行中国银行业监督管理委员会【银监会】、中国证券监督管理委员会【证监会】和中国保险监督管理委员会【保监会】

6.中央银行的主要职能:发行的银行、银行的银行、政府的银行

7.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

计算公式:m=(Rc 1)/(Rd Re Rc)【注:m是货币乘数;Rd是法定准备金率;Re是超额准备金率;Rc是现金比率】

8.货币政策最终目标:稳定物价、充分就业、促进经济增长、平衡国际收支可作为货币政策中介目标的金融指标有:长期利率、货币供应量和贷款量各国中央银行通常采用的操作目标有:短期利率、商业银行的存款准备金、基础货币等

9.货币政策的常规性工具(一般性货币政策工具):存款准备金政策、再贴现政策、公开市场业务

10.货币政策的选择性工具:消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信

用控制

11.货币政策的补充性工具:直接信用控制工具、间接信用控制工具

12.货币政策的新工具:短期流动性调节工具(SLO)、常设借贷便和(SLF)、中期借贷便利(MLF)

13.多层次资本市场:主板市场、二板市场、三板市场、四板市场

14.股票型上市公司必须符合的条件之一:公司股本总额不少于人民币3000万元【注意区分在上交所和深交所上市，公司股本总额不少于人民币5000万元】

第二章:证券市场主体

1.直接融资的分类:商业信用、国家信用、消费信用、民间个人信用2间接融资的分类银行信用消费信用【注意间接融资也有消费信用)

3.一个境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定:

(1)单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%

(2)所有境外机构投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%

4.证券公司主要业务的种类:证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍(IB)业务、直接投资业务

5.证券公司IB业务的资格条件其中有两点需注意一下:(1)申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

(2)全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准

6.中介机构:证券公司;证券服务机构;律师事务所;注册会计师、会计师事务所;证券、期货投资咨询机构;资信评级机构;资产评估机构;证券金融公司;

7.自律性组织:证券交易所;证券业协会;证券登记结算公司;中国证券投资者保护基金公司

第三章:股票市场

1.股票是有价证券、要式证券、证权证券、综合权利证券

2普通股票在公司营利和剩余财产的分配上列在债权人和优先股票股东之后，是风险较大的股票

3.记名股票的特点:股东权利归属于记名股东;可以一次或分次缴纳出资;转让相对复杂或受限制;便于挂失，相对安全

4有面额股票可以明确表示每一股所代表的股权比例;为股票发行价格的确定提供依据

5.股利政策包括:派现、送股、资本公积金转增股本

6.四个重要日期:股权宣布日、股权登记日、除息除权日、派发日

7.股票账面价值又称“股票净值”或“每股净资产”，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数，但并不等于股票的市场价格

8.普通股股东的权利:

(1)公司重大决策参与权;(2)公司资产收益权和剩余资产分配权(3)其他权利:包括股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告、对公司的经营提出建议或者质疑;股东持有的股份可依法转让;公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股

9.优先股的特征:股息率固定;股息分派优先;剩余资产分配优先;一般无表决权【注意是一般，不是无表决权哟!】

10.我国股票按投资主体性质不同分为:国家股、法人股、社会公众股、外资股

11.股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在H股或B股的A股上市公司，由A股市场相关股东协商解决股权分置问题【考过哟!】

【尚未完成股权分置改革的公司的股票代码前加“S”标示】

12.审批制:由证监会对发行作出实质判断;由证监会作出实质性审核

核准制:由中介机构、证监会对发行作出实质判断，由中介机构和证监会分担实质性审核职责

注册制:由中介机构对发行作出实质判断，证监会形式审核、中介机构实质审核

13.股票承销期不能少于10日，不能超过90日

14.股票初始登记包括股票首次公开发行登记、增发新股登记、送股(或转增股本)登记和配股登记等

15.《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，发行人财务指标应满足的一项标准包括:

发行前股本、总额不少于人民币3000万元

16.配股的发行方式包括:有偿配股、无偿配股

17.证券交易原则:公开原则、公平原则、公正原则

证券交易规则:集中竞价交易规则、大宗交易制度、金融期货交易规则18目前，我国股票市场上客户只能采用限价委托或市价委托的方式来委托会员买卖证券

19.证券交易的竞价原则:价格优先、时间优先

证券交易的竞价方式:集合竞价方式和连续竞价方式

20.连续竞价时，成交价格的确定原则为:

(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以及时揭示的最高买入申报价格为成交价

21证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价

22.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”

23.股票质押融资，债务人或者第三人为出质人，债权人为质权人，股权为质物

24.证券委托形式

(1)柜台委托

25.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

26.试点初期，沪股通的股票范围是上海证券交易所上证180指数、上证380指数的成分股，上海证券交易所上市的A H股公司股票

港股通的股票范围是:香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数的成分股和同时在香港联合交易所、上海证券交易所上市的A H股公司股票。