渤海银行短信查开户行(渤海银行开户行怎么短信查)

金融界网3月15日消息 随着线上金融服务普及，银行卡成为不法分子实施电信诈骗的重要工具。如何在最为关键的支付环节——“银行端”切断不法分子开办、贩卖银行卡的不法行为成为打击电信诈骗工作的重中之重。

（图为：渤海银行员工深入社区为老年群体讲解金融安全知识）

不久前的一天，一位八十岁高龄的老奶奶来到渤海银行合肥分行营业部，要求打印自己刚刚从手机银行转出人民币五万元的出账凭证。在为老人打印出该笔五万元转账明细时，该行柜员发现老人转账收款人为一单位账户。因老人年过八十，柜员对客户该笔汇款产生了怀疑。老人表示，她通过手机QQ加入了某资本QQ群，群里一直向客户推荐优质股票，并有一位吴经理加了客户好友，要求客户下载一个APP，并将资金转入吴经理提供的账号。该行柜员认真核对该收款账户，该账户公司设立于北京，成立时间只有短短月余，不存在获得经营证券资格的可能，柜员很快分析判断出老奶奶很可能遭遇了电信诈骗。

据了解，渤海银行近年来在着力提高老年人支付服务便利化程度的同时，不断打造老龄群体支付交易安全环境，以多种渠道对外公示老年人支付结算业务办理保障措施，定期开展老年群体支付服务抽查演练，持续开展老年人支付安全、个人支付敏感信息保护、防范涉诈涉赌违法犯罪活动等方面宣传教育，帮助老年客户增强风险防范意识，为老龄群体安全办理银行业务筑起一道“防火墙”。

确保存量银行账户合法使用 “沉睡”账户获清理

在公安机关公布的不法分子远程实施诈骗、洗钱等违法活动中，往往要求受害人将钱款转账至银行账户，清查可疑银行账户是阻断网络诈骗等案件的重要根源。开展“断卡”行动以来，渤海银行着手对异常账户进行清理，一些长期没有交易并且没有资金的“睡眠账户”，以及同一客户名下的超量账户被及时清理。

渤海银行合肥分行就曾在“断卡”行动中成功清理了若干异常账户。不久前，该分行一客户突然要求立即重新启用一长期无交易的企业账户。接待办理过程中，分行柜员发现该账户注册地为住宅楼栋号，便立即安排双人上门核实该客户信息。通过实地走访，该分行了解到账户注册地为法定代表人私人住宅，并无实际经营场所，该单位实际法人为某公司会计，并不在开设账户的公司就职，银行将核查情况反馈至法人，法人最终同意对账户进行销户处理。

尽职识别客户身份 漏洞源头获封堵

渤海银行在此提醒客户，出租、出借、出售银行卡、个人支付账号、银行卡，极有可能被收卡人用于从事非法活动，给自己带来极大的法律风险，甚至承担刑事责任，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售购买银行卡或账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。