一直以来银行对现金存取款的管理就很严格，从企业开立对公银行账户上也可以看出，即企业只能开立一个基本账户，这个账户是可以办理存取款业务的，而且是唯一的取现账户，其他的结算账户或贷款账户等，都不可以存取现金。
二、个人银行转账业务超过5万元不需要银行审核。我们知道，随着互联网技术的发展，个人银行转账业务变得简单，个人通过手机银行足不出户就可以搞定相关的转账业务，简单快捷。
而随着2022年1月央行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的出台，便流传出个人转账业务超过5万元也需要银行审核的说法。但实质上，相关部门并没有关于个人银行转账业务超过5万元需要银行审核才可以转账的政策规定，只是现金的存款或取款业务超过5万元才需要登记。也就是说，个人银行转账超过5万元不需要经过银行审核就可以进行转账业务。
三、个人银行账户大额转账业务，银行会形成报告向上级报告。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，个人交易单笔或当日累计人民币交易50万元以上或外币等值10万元美元以上的境内转账，以及个人当日单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币等值1万元美元以上的境外转账，银行需要按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
2022年2月16日
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