通过CFA三级考试≠CFA持证人？申请持证人流程（超详细版）

CFA持证要求降低！CFA证书最新官网申请流程！

现在你通过CFA三级考试，只需要有4000个小时的工作时间就可以申请CFA证书了！，也就是说不到3年的工作经验就可以申请了！这个改变主要为了方便那些工作时间比较灵活的兼职专家或者远程工作者。

有学员问为什么要求4000小时工作时间，有说至少要花36个月（minimum of 36 months）才能申请持证呢？

这是因为协会调整了工作经验时长的计量单位，以前是以月为计量单位，现在是以小时为计量单位，粗略计算了一下，如果按每天工作8小时，一个月正常的工作日约21天进行计算，4000小时的工作时间，约等于24个月，也就是两年左右，那么36个月这个时长是怎么估算出来的呢？

因为协会觉得不是所有人都是全职工作的，协会同样也认可兼职的投资工作经验，所以4000小时对于兼职人员来说是一个最低持证的工作经验。

相比之前的四年时间，可谓是大大减少。这样一来，降低了对证书申请的限制，就会有更多人重新考虑CFA证书，肯定有一部分人，因为工作经验的问题对CFA望而却步。还有一些已经通过CFA三级考试，卡在工作经验没有持证的人，现在也有更多可能去申请到证书。

所以，CFA的价值在未来会被进一步挖掘，越早报名，越早拥有！

如何申请成为CFA持证人呢？协会官网的具体申请步骤如下，小泽给大家详细介绍一下“步骤6 2”：

首先登录你的协会官网账号后，点击菜单栏中的Membership—Become a Member，申请成为CFA的Regular Member.

Step 1 更新个人信息（难度★）

这部分的填写非常容易，请根据个人信息如实准确填写即可。

需要提请关注一点：申请提交后协会很有可能通过电话或电子邮件的形式与你个人取得联系。例如对你提交工作经验中有不明确的地方就可能通过电话或邮件请你作出进一步的解释。因此请在申请期间保持通讯畅通并时常查看。

Step2 添加申请人的所在地协会（难度★）

CFA分会选择，中国主要是选CFA China，另外成都、深圳、北京有设立分会，可单独选择。如果长期在国外也可以选择当地的分会，地区分会不定期组织一些会员活动；

上海地区CFA持证人请注意，在society confirmation步骤中，请务必选择加入CFA China，以便参加上海本地活动时享受本地会员待遇。

Step3 Education 教育背景（难度★★）

Step4 Work Experience 更新工作经历（难度★★★★）

CFA协会对工作经验的要求是非常严格的。他不在乎你的公司名气有多大或你个人的title有多高，协会关注的是你工作的实质。简单来说如果你所从事的工作是利用经济的、统计的或财务的数据进行投资分析、研究、决策或投资管理，这样才是CFA协会认可的工作经历。

CFA协会要求工作经验检测工具：

https://www.cfainstitute.org/community/membership/process/Pages/work_experience_assessment.aspx

*该环节为核心环节。

1）协会重点关注的是工作职责范围，公司大小和职位高低都没有关系，重要的是你工作的内容是否包括：直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作。

职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。如果所从事的工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。；且工作时间长度至少满足36个月份或者4000工时。

2). 填写需关注的事项

a.Job Category 选项：建议大家根据协会提供的选项选择与自己工作最贴近的职业类型。在此注意千万不要选择OTHER，选择OTHER后续解释非常麻烦。

b.注意：对所从事工作内容描述请详细填写！建议从以下几个方面详细进行说明：突出工作中和经济、统计、财务数据分析以及投资管理的关联性在工作团队中的作用；详细描述你如何在整个投资决策过程中增加价值(add value)所服务的客户类型以及客户名称。建议增加在CFA学习过程中所学到的知识，例如：你是做财务分析工作的可以列举一些上市公司的财务比率。从事个人理财业务的学员可以运用撰写个人IPS的术语来完善工作经历。

Step6 Reference 提供推荐人信息（难度★★）

推荐人的数量及资质要求：申请人可以优先选择其直接主管作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责；推荐人将被要求评论申请人的工作经历及专业品质；申请人不能作自己的推荐人。

如果推荐人中有一位持有申请加入CFA持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息，这三位人士不需要是CFA的持证人。

例：如果申请人在北京，推荐人之一隶属CFA BEIJING那么申请人只需2个推荐人即可）如果申请人和推荐人都隶属同一国家CFA CHINA，一个在CFA BEIJING另一个在CFA SHANGHAI的话这时仍然需要三名推荐人做推荐。

如下图在这里只需填写推荐人的姓名和邮箱信息然后点击“send email”，协会会立即将相关确认问题发送给你选择的推荐人。

*本环节也是核心步骤，你需要三位专业人士为你推荐。这三位人士不需要是 CFA 的持证人。如果三人中有一人为持证人并且和被推荐人隶属同一分会的话这时申请人只需两名推荐人即可。如果推荐人中有你的上司那会更好。

*协会对推荐人的要求如下：

Three professional references are required unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required. Supervisor references are preferred.

点击“Add Reference”，在此填写推荐人的姓名、邮箱信息、关系，并确认推荐人是否属于你所申请分会的。

推荐人都帮你完成推荐信息填写之后，还需要申请人登陆，点击一下提交，以完成全部的申请过程；

最后需要检查一遍所有填写信息，并勾选已了解协会的各项条款，再确认无误后，即可提交。

当收到协会审核通过的邮件时，恭喜您！在距离获得最后的证书只需完成最后两步：

1.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即Personal Conduct Statement）；

2.交纳会员费,费用包括美国总部会费和所属地区分会会费两笔：

a.美国总部会员标准年费为：275美元；

b.已是退休状态的会员年费为：100美元；

c.分会的会员费并非统一数额（当前北京分会会费为75美元），具体所属分会会费交纳标准请联络所属地区分会进行查询。

审核时间：针对已提交的申请，审核过程可能需要最多十个工作日。

涉及加入CFA持证人地方协会的申请会由相关地方协会进行审核，审核时间可能最多达30个自然日；

在所有申请审核步骤完成后，申请人会收到邮件通知，说明申请审核已经完成。为确保邮件接收顺利，申请人可以登录CFA Institute账号，在个人信息中核对好联系信息。

审核通过的邮件。通知缴纳会员费，同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即Personal Conduct Statement）；

缴费后即可成为CFA协会的正式会员；关于协会会员的详细说明，请点击此篇《CFA会员&CFA会费&CFA中国分会问题全面解析》

会费标准：

CFA Institute 会费标准：US$275

CFA Society Beijing 会费标准：￥500

CFA深圳协会会费标准：500元人民币

CFA成都协会会费：￥500元人民币

关于证书接收，有两种选择方式：

1）可以参加 CFA 协会举办的持证人授证大会，在活动上领取您的 CFA 证书，一般在年末的时候上海和北京、深圳都会举办一场。

2）如果没有参加授证大会，那么CFA协会会将证书直接邮寄到您的联系地址。

以上就是完整持证申请流程啦，祝大家早日持证！！！

▎本文由泽稷教育新媒体中心公众号泽稷金融分析师（ID：zjjycfa）原创整理。内容和图片来源：CFA协会官网截图、泽稷教育新媒体中心制图。编辑：小泽，泽被天下，稷往开来，转载请保留以上完整出处，文章版权归原作者所有