企业存续证明 银行开户6(企业法人在银行开户所需资料明细)

为落实国务院“放管服”改革及人民银行取消企业银行账户许可的工作要求，珠海华润银行采取各种措施贯彻落实“两个不减，两个加强”。

1.尽职调查，确保客户身份识别。

为防范不法分子冒名开户，保护企业合法权益，银行在账户开户前做好客户尽职调查。企业申请开立基本存款账户时，银行向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿，对企业存在异常情形的，采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施，必要时拒绝开户。此外，我行将人脸识别、涉企共享信息嵌入企业开户、变更环节，严格客户身份识别，落实账户实名制，保证客户资料真实性、完整性及身份识别的准确性。

2.加强企业账户动态复核，及时限制或中止可疑账户业务。

取消企业银行账户许可后，企业开户责任移交给银行，银行要全面独立承担账户管理的责任，不仅要遏制新增账户的风险，还要加强存量账户全生命周期监管。企业在银行结算账户存续期间如有开户证明文件、法定代表人/单位负责人等重要信息发生变化、证件到期等情形，应及时到银行办理变更或更新手续，未按规定办理的，银行有权对企业结算账户采取适当控制交易措施。

3.提高企业对账频率，加强账户异常交易监测分析。

为加强账户管理，针对企业按季开展对账工作。对高风险账户、长期不动户提高对账频率，并且利用对账机制及时发现企业出租、出借、出售账户的情况。此外，通过系统手段实现风险的识别和控制，对企业账户进行行为监测及交易监测，对涉及可疑交易的账户，按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。