银行违规开户剖析报告(银行开户暗访问题及整改报告)

营运主管经过综合考虑，决定暂时延缓该账户的开立，需对该公司进行二次考察后再确定是否开立开账户，并告知客户该想法。

银行开户环节作为反洗钱工作的第一道防线，近年来，随着金融机构风险防控措施的不断将强，不法分子假冒开户的难度越来越大。郓城支行为企业办理开户业务时，严格执行《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》和《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》文件要求，加强企业开户意愿核查，同时建立健全开户环节询问机制，围绕客户身份信息、开户原因等方面全方位、多角度验证分析开户申请人的身份信息和开户意愿的真实性，认真审核其开立账户的真实用途，成功识破并拦截这起异常对公账户开户事件的发生，避免了风险隐患。