银行卡大额交易是开户行上报吗(客户部通过账户或者银行卡发生的大额交易有什么报告)

2019年1月1日起，央行早前发布的《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》就要正式开始施行了。

为啥都要上报央行？

其实，央行之所以下发这项规定是为了反洗钱工作的需要，以往央行只要求银行业的金融机构上报大额交易，对于非银支付机构没有要求。

但是，随着第三方支付机构的规模不断扩大，交易数据越来越高，不法分子通过第三方支付洗钱的风险也越来越高。

截止2017年年末，全国的第三方支付交易金额已达近102万亿,2018年根据目前的数据预计可达171.5万亿元。这个金额几乎已经占所有银行的网银交易金额的近十分之一，而且银行的网银交易涉及到众多对公客户，应该是交易数据量更大的一方。

总而言之，这次的新规对我们普通用户没啥影响，主要是为了监控洗钱的不法分子。