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2021年11月25日，福建证监局发布年度第5号行政处罚决定书，对投资顾问王某辉进行行政处罚，

因违规开展网络投资咨询服务，被警告并罚没近4.5万元

当事人：王某辉，男，1979年5月出生，住址：福建省福州市。,2008年取得证券投资咨询从业资格。

工作经历：2010年8月至2011年4月，在某证券公司工作；2011年4月至2012年8月，在江苏某证券投资咨询公司工作，从事普通投资顾问工作；2012年12月至今，担任福建某证券研究公司投研部投资顾问，从事证券研究、向客户提供投资建议工作。

上述3家公司均具有证券投资咨询业务资格。3家公司均未授权当事人当事人王某辉在福建ZJ在线网络股份有限公司(以下简称“ZJ在线”）开展证券、期货投资咨询业务。

违规事实：2010年8月至2016年9月，当事人担任“ZJ在线”网站“精准出击”圈子的圈主，并通过发帖等向圈子成员提供包括具体股票预测、行业研究分析等在内的付费证券投资咨询服务。当事人担任“精准出击”圈主期间，其发布的证券投资咨询相关帖子未注明个人真实姓名和先后任职的3家公司名称，也未对有关投资风险作提示说明。

违法所得：当事人提供证券投资咨询服务期间，通过其本人开立的银行账户收取ZJ在线支付的“精准出击”圈子投资咨询服务收益分成。获利共计22,757元。

监管部门认定：当事人王某辉的行为违反《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二十二条的规定。依规，对其给予警告，没收违法所得22,757元，并处罚款2万元。

违规开展投顾业务已成为监管处罚重灾区

今年以来，证券从业人员违规开展投资咨询业务已经成为监管处罚的重灾区，初步梳理了一下，即有十余起类似的处罚。从违规事由上看，主要表现为两种形式：无证开展投顾业务、投顾展业不规范。从中各找了五例，供大家参考：

一、无证开展投顾业务

1. 2021年6月，河北证监局对某证券营业部，采取出具警示函的监管措施，因该营业部在向客户提供投资建议过程中，部分建议内容缺乏合理依据，未做到勤勉、审慎为客户提供证券投资顾问服务。
2. 2021年7月，河南证监局对某证券公司采取出具警示函的监管措施，对该证券公司南阳分公司采取责令改正，并责令增加内部合规检查次数的监管措施，因南阳分公司在投资顾问业务推广、服务提供环节留痕管理不完善等问题
3. 2021年8月，黑龙江证监局对某证券公司投资顾问孙某，采取出具警示函的监管措施，因其：任职期间，存在向客户明确推荐股票未提示风险并承诺收益等行为。
4. 2021年10月，广东证监局对某证券营业部投资顾问廖某全，采取出具警示函的监管措施，因其存在违规推荐股票等行为。
5. 2021年10月，上海证监局对某证券营业部，采取责令改正的监管措施，因该营业部投资顾问向客户提供投资建议时的依据不够充分合理,不符合《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2020〕20号）第十六条的规定。

从上面行业处罚的情况看，加强投顾业务开展的合规性还是迫在眉睫，需要下大力气。员工层面上看，既需要规范无证员工违规开展投顾业务，还需要规范投资顾问自己违规展业（承诺收益、公开荐股等等）；机构层面上看，也是或多或少存在在投顾管理上的漏洞和不足，比如投资建议依据不充分、投资顾问业务推广和服务上留痕管理不完善等等问题。