关于转让定价方法的说法正确的是(什么是转让定价?调整转让定价的方法通常包括哪些?)

3年期（含）以上柜台国开债的分销手续费为？（C ）。

（A）0.35%（B）0.40%（C）0.60%（D）0.75%

A公司在境外设立子公司B公司，A公司在编制年财务报表时，需要合并境外国公司报表。针对并表过程中可能产生的汇率折算风险，营销人员可推荐客户使用（A ）进行套保。

（A）远期结售汇差额交割（B）远期结售汇全额交割（C）远期外汇买卖（D）人民币外汇掉期

布伦特原油期货合约，1手为（C ）桶。

（A）100（B）500 (C)1000(D)1500

出口企业6月10日在我行办理一笔远期结汇，金额300万美元，因收汇时间不确定，企业选择交割期限为7月10日（前端）到9月10日（后端），USD/CNY即期总行报价为：7.0590掉期点： 80（前端孰差价）， 260（后端孰优价），按照报价规则，我行对客最优报价可能是：（B ）。

（A）7.0590（B）7.0660（C）7.0850（D）7.0880

当一笔债券的成交净值上升时，其到期收益率的变化是？（C ）。

(A)上升 (B)不变 (C)下降 (D)可能上升也可能下降

电子交易平台结售汇业务的对客报价按照《金融市场业务管理办法》中关于分行对对公客户优惠报价管理中的相关流程进行审批。经审批通过后，营业机构方可在（A ）系统维护电子交易平台对客点差。

（A）FMTA（B）MMTA（C）NOVA（D）GCMS

对公客户办理网银或手机银行即期结售汇交易时，表述不正确的是：（B ）。(A)办理即期售汇业务前，要向我行提供交易额度申请书、贸易合同、发票、报关单等材料。(B)如交易额度和基础背景材料发生更改，应及时电话通知我行进行更改。(C)柜面人员应通过MMIA系统进行结售汇额度的录入或调整。(D)客户信息维护后，如货物贸易企业从A类降到B类，系统将自动判断和提示。

对公客户在我行网银即期挂单交易指令，有效期截止日至交易当日（B ）有效。

（A）23：00（B）23：30（C）23：45（D）24：00

分行在MMTA系统录入利率互换的预审批单时，如果在“分行盈利模式”项下选择了“（A ）模式”，则该（）模式下分行获取的收益在客户的付息日实现。

（A）点差模式 （B）浮动模式 （C）前端费模式 （D）期末费模式

分行正在营销企业在我行办理网银结售业务，其中不属于营销卖点的是（C）。

（A）交易方式灵活，既可使用实时，也可使用询价和挂单方式办理（B）既可办理货物贸易项下，也可办理服务贸易项下业务（C）无需提交业务背景审查材料（D）交易时可设立分级授权加强内部风险控制

根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行公募理财产品，单一投资者销售起点金额不低于（B ）人民币。

（A）1元（B）1万元（C）5万元（D）10万元

根据《中国工商银行交易员守则》外汇交易员附则第十一条，以下哪种渠道不可用于“外汇交易员与外部交易对手开展交易相关的信息交流”（C ）。

(A)录音办公电话 (B)我行电子邮件系统 (C)微信 (D)路透或彭博系统

关于外汇买卖交易，说法不正确的是（A ）。

（A）对公客户可办理先卖出后买入的外汇买卖交易（B）我行可提供包括美元、欧元、港币、新加坡元等不同外汇组成的货币对外汇买卖交易（C）挂单交易包括获利挂单、止损挂单、双向挂单等方式（D）客户资金账户中外汇现钞和现汇不能通过外汇买卖交易互相转换

关于外汇买卖交易，说法不正确的是（C ）。

（A）对于择期交易，客户可在择期期限内任一工作日办理资金交割（B）对于远期外汇买卖交易，交易交割日通过NOVA系统“6596远期外汇交割”为客户办理资金交割（C）系统外锁价交易最晚应在锁价日24：00前提交系统（D）未经总行允许，分行不得随意撤销锁价交易和正常成交交易

合格的个人投资者是指具有2年以上投资经验，且满足家庭金融净资产不低于（D ）万元人民币，或家庭金融资产不低于（）万元人民币，或者近三年本人年均收入不低于（）万元人民币。

（A）100，200，20（B）100，200，40（C）300，500，20（D）300，500，40

经营结售汇业务的支行和网点机构名称、营业地址等信息变时，1-6月发生变更的，应于（A ）向所在地外汇局备案。

（A）8月底前（B）次年2月底前（C）变更后30日内（D）变更后20日内

客户可办理的人民币外汇期权或期权组合交易仅限于普通欧式期权，期权费须为（A ）。

（A）人民币（B）美元（C）欧元（D）日元

客户卖出美元(对人民币)看涨期权( sell call)，若行权日交易对手要求行权，则该客户需做如下交割，( A )。

(A)卖出美元、买入人民币(B)买入美元、卖出人民币(C)卖出美元、卖出人民币 (D)买入美元、买入人民币

客户外汇存贷款利息收入结汇和支出售汇计入( A )。

(A)经常项目 (B)资本项目 (C)金融项目

客户叙做1年期的人民币利率互换产品，其授信占用及保证金收取标准为( B )。(A)2% (B)2.5% (C)3% (D)3.6%

客户与分行叙作人民币利率互换合约，询价要素为：客户收取固定利率、支付浮动利率，其中，浮动利率端总分行报价为1年期LPR 0.70%，分行在总分行报价基础上再加收95bps,则客户报价应为（C ）；分行在MMTA系统录入该人民币利率互换的预审批单时，在“拟收取客户基准点差系数”中，应该录入（）。(A)1年期LPR 1.65%，0.95 (B)5.50%，9.5 (C)1年期LPR 1.65%，9.5 (D)5.50%，0.95

客户在我行办理3个月远期结汇业务，总行报价及分行点差要求如下，总行报价：即期6.9047/6.9056，掉期点12/422，分行点差30点，客户锁定的远期结汇汇率为（A ）。

A6.9029 B6.9089 C6.9448 D6.9508

客户在我行办理零成本结汇（本金错配型）期权组合，本金100/200万美元，执行价格为7.10。如果到期日汇率为7.12，那么客户在我行结汇可获得的人民币金额为（B）

（A）1420万元（B）710万元（C）712万元（D）0元（期权不执行）

客户在我行办理人民币外汇货币掉期（CCS），交易条款如下：本金金额1000万美元，客户期初按汇率7.0卖出美元买入人民币，利息交换条款为人民币固定利率3%换美元浮动利率3个月LIBOR 60bp。在3个月后的第一次利息交换日，计息天数为92天，LIBOR定价为1%，计息基础人民币为ACT/365，美元为ACT/360，那么客户将进行以下利息交换（A ）。

（A）收取美元利息40888.89，支付人民币利息529315.07（B）收取美元利息40328.77，支付人民币利息529315.07（C）支付美元利息40888.89，收取人民币利息529315.07（D）支付美元利息40328.77，收取人民币利息529315.07

伦敦金属交易所品种之一的镍3个月期货合约，1手为（A ）吨。

(A)6 (B)10 (C)20 (D)25

美国ICE洲际交易所2号棉花期货合约，1手为（D ）磅。

(A)5000 (B)10000 (C)20000 (D)50000

某进出口企业B公司，产品销往欧美日等国，主要结算货币为美元，客户预计三月后收到500万美元的货款。在人民币兑美元汇率双向波幅增大的情况下，如客户希望提前锁定汇率波动风险，客户可办理( B )产品。

(A)即期结汇 (B)远期结汇 (C)即期购汇 (D)远期购汇

某企业有T 1或T 2即期结售汇业务需求，我行可通过哪些交易渠道为客户办理（A ）。

(A)MMTA（综合询价系统）、FMTA（金融市场对客交易系统） (B)网上银行、手机银行、FMTA (C)MMTA、电子交易平台、NOVA主机 (D)手机银行、NOVA主机、FMTA

某企业有T 1或T 2即期结售汇业务需求，我行可通过哪些交易渠道为客户办理（A ）。

(A)MMTA（综合询价系统）、NOVA主机、FMTA（金融市场对客交易系统） (B)网上银行、手机银行、FMTA (C)MMTA、电子交易平台、NOVA主机 (D)手机银行、NOVA主机、FMTA

某企业有即期结售汇业务需求（T 0），且交易习惯多为晚间交易，我行可推荐给客户的交易渠道不包括（A ）。

（A）MMTA（综合查询系统）（B）网上银行（C）手机银行（D）电子交易平台

目前我行办理的人民币外汇期权业务类型为( B )。

(A)美式期权 (B)欧式期权 (C)荷兰式期权

目前我行对公商品交易业务中，客户在电子交易平台上进行布伦特和WTI原油“实时”和“挂单”方式交易，单笔成交的最大手数是（B ）。

(A)20 (B)50 (C)80 (D)100

企业2020年3月份办理一笔美元远期结汇业务，客户交割日最迟在6月底，交易金额50万美元，交易汇率：6.9950。受全球疫情影响，企业预计无法在6月底前收款。6月以来，市场汇率波动区间在7.06至7.13。考虑到企业希望尽量减少对财务报表当期损益的影响，较优的选择方案是（D ）。

（A）对原交易进行反向平盘，重新签订新的一笔远期结汇合约（B）对原交易进行反向平盘，待后续实际收到款项时再办理即期结汇（C）展期（D）原价展期

企业关于远期外汇买卖交易，说法正确的有几项（D ）。（1）业务办理前要检验客户适合度评估是否在有效期内（2）可以用全额授信、全额保证金、部分授信部分保证金方式办理（3）办理系统外询价锁价交易前，客户应签署《中国工商银行交易渠道确认书》（4）如因为监管或市场环境变化原因，客户可提出反向平仓申请，且由一级（直属）分行相应部门审核。

（A）1项（B）2项（C）3项（D）4项

企业可以通过（A ）人民币外汇期权进行套期保值，把外汇风险的最大损失控制在期权费用之内，还保留了可从有利的汇率波动中获取利益的机会。

(A)买入 (B)卖出

企业可以通过（A ）外汇期权进行套期保值，在期权存续期内，无论市场汇率如何波动，均对期权估值不产生影响。

(A)买入 (B)卖出

企业目前账上有美元资金，近日需支付国内采购合同，同时，1个月后需支付境外采购款项，为了减少汇率波动对企业财务管理带来的影响，可以通过以下（A ）调整企业现金流，同时，企业（）考虑外汇风险准备金成本。

(A)SELL/BUY结构的人民币外汇掉期，不需要 (B)SELL/BUY结构的人民币外汇掉期，需要 (C)BUY/SELL结构的人民币外汇掉期，不需要 (D)BUY/SELL结构的人民币外汇掉期，需要

企业在我行办理卖出美元买入英镑时，应参考总行GBP/USD的（C ），并在总行价格基础上，（）点对客报价。

（A）BID价，加点（B）BID价，减点（C）ASK价，加点（D）ASK价，减点

企业在我行办理外汇买卖业务，客户近端卖出美元，买入欧元，远端卖出欧元，买入美元。总行EUR/USD报价是：即期1.1349：远期1.1373。我行对客户报价，符合报价规则的是（C ）。

（A）即期：1.1349，远期：1.1373（B）即期：1.1366，远期：1.1375（C）即期：1.1366，远期：1.1370（D）即期：1.1340，远期：1.1370

企业预计未来1年内每月均有200万美元收汇，客户想锁定汇率成本，同时，为了便于内部财务管理，企业希望能减少结汇价格不同带来的繁琐操作，我行可提供的产品是（C ）。

（A）远期结汇（B）掉期结售汇（C）平价远期（D）结汇期权

网银结售汇设置客户优惠时，当按点数方式录入优惠，如给客户优惠50基点，则输入(B)当按比例方式录入优惠，如报价优惠0.1%，则输入(B )。

（A)0.5, 0.001 (B)0.5，0.1 (C)50, 0.001 (D)50, 0.1

我行办理人民币外汇货币掉期（CCS），利息交换方式不包括（E ）。

（A）浮动换固定（B）固定换固定（C）浮动换浮动（D）固定换浮动（E）不交换利息

我行办理人民币外汇货币掉期（CCS），人民币利息端挂钩标的不包括（C ）。(A)SHIBOR (B)7天回购定盘利率 (C)贷款利率 (D)LPR

我行对公客户，在柜台国开债分销期内认购，单笔交易起点认购面值的金额是（A ）？（A）100元（B）1000元（C）10000元（D）100000元

我行对公商品交易业务的保证金要求，合约期限落在6个月（不含）至1年期（含）以内的，保证金收取应为合约名义本金的（B ）。

（A）6% （B）10% （C）14% （D）20%

我行对公商品交易业务在合约到期后，实行（A ）结算。

（A）差额结算（B）实物交割（C）全额结算（D）净价结算

我行对公商品交易业务中，客户申请对一组开仓和反平的商品远期交易进行提前清算，应使用以下（C ）NOVA代码组合？

（A）3452 6583（B）3452 6582（C）3459 6582（D）3459 6583

我行开办远期结售汇交易，明确了企业5种不涉及外汇收支，但存在汇率风险敞口，可通过差额交割实现套保的场景。以下不包括的是（D ）。

(A)进口企业根据外币合同金额以人民币支付关税， 因折算汇率不确定产生外汇风险敞口 (B)企业进口签订以外币计价、人民币结算的合同， 因折算汇率不确定产生外汇风险敞口 (C)境内机构编制财务报表时，因合并境外子公司财务报表而产生的汇率折算风险 (D)境外企业借用外汇贷款产生的外汇风险敞口 (E)境外机构投资境内人民币债券产生的外汇风险敞口

我行某客户在2020年5月27日对多头持仓的LME铝3M合约（清算日为2020年8月20日）成功进行了反向平仓操作，该发平合约清算日为2020年8月27日。随后，客户对该反平合约进行调期询价：将清算日从2020年8月27日往回调期至2020年8月20日，得到市场调期水平为3c（每吨）。该调期水平3c说明当前远端合约（B ）。如果客户决定锁价3c，则客户调期后每吨价格比调期前每吨价格（）。

（A）远端合约贴水，减少3美元（B）远端合约升水，减少3美元（C）远端合约贴水，增加3美元（D）远端合约升水，增加3美元

我行期权产品包括以下哪几种类型? (E )。

(A)单笔期权 (B)零成本期权组合 (C)双结宝期权组合 (D)零成本结汇期权(本金错配型) (E)以上都是

我行正在营销一户出口企业，企业规模不大，人员精简，企业对结汇业务时效性要求高，单笔金额小，笔数多，可推荐客户首先采用哪种模式办理业务（B ）。（A）柜面渠道 （B）网银渠道 （C）手机银行 （D）电话银行

衍生产品客户适合度评估有效期为（B）。（A）6个月（B）1年（C）2年

以下关于企业客户在我行办理即期结售汇，说法不正确的是（C ）。

（A）客户可以通过手机银行办理实时、挂单交易（B）结售汇优惠设置，可按点数和比例两种方式设置，优先选择按点数优惠设置（C）可以通过MMTA（综合询价系统）办理挂单交易（D）对于T 1/T 2交割的，要占用客户衍生产品交易专项授信额度或收取保证金或落实低风险担保方式办理

以下哪个品种不属于软商品种类（D ）。

（A）糖（B）棉花（C）咖啡（D）大豆

以下哪种债券不属于信用债？（A ）。

（A）国债（B）公司债（C）中小企业私募债（D）资产支持票据

以下哪种债券不属于银行间市场发行？（D ）。

（A）短期融资债（B）中期票据（C）资产支持票据（D）公司债

营销人员接触某企业，获悉企业签订一份以美元计价，实际以人民币结算的进口合同，折算汇率不确定，存在风险敞口，我行可向该企业推荐（A ）。

(A)远期购汇差额交割 (B)远期购汇 (C)掉期结售汇 (D)零成本期权

预付货款应审核单证为(C )。

(A)按国际结算惯例审核有关商业单据 (B)审核对应的进口货物报关单或进口合同或发票(C)审核进口合同或发票

在（A ）系统维护电子交易平台对客点差。

（A）FMTA（B）MMTA（C）NOVA（D）GCMS

针对去杠杆的大背景下流动性有阶段性紧张的可能，人民币市场利率开始有上升的苗头，企业面临的融资成本也将逐步上升。客户有浮动利率贷款，可以帮其叙做（A ）的利率互换。

（A）浮动换固定（B）固定换浮动（C）浮动换浮动（D）固定换固定

资产新规后，理财产品不能通过期限错配投资于以下哪种类型的投资品（D）？

（A）货币基金（B）同业存单（C）国债（D）非标准化债券资产