银行开户银行职员截留卡(银行柜员截留客户资金)

近日，山东省安丘市检察院对这起特大电信诈骗、妨害信用卡管理案提起公诉，安丘市法院对王某健、梁某等16名被告人公开宣判。法院以诈骗罪判处王某健、梁某、王某、程某甲等12人十四年至三年不等的有期徒刑，并处200万元至3万元不等的罚金；以妨害信用卡管理罪判处被告人姚某等4人有期徒刑或拘役，并处2万元至1万元不等的罚金。

王女士打通了这个电话，但是这名木材商要求王女士先预付订货款才能发货，王女士想是熟人介绍，还能轻松赚到钱，就预先支付了15万元货款。就在王女士等着木材商发货时，却怎么也打不通他的电话，所谓的规划部门工作人员也关了机，王女士这才意识到自己上当了，立即拨打110报案。

公安机关侦查发现，这个所谓的规划部门工作人员是电信诈骗分子。但奇怪的是，他诈骗成功后却发现这些只有自己知道密码的银行卡怎么也取不出钱来，这是怎么回事呢？一起涉案金额达1630万余元，被害人达220余人的特大电信诈骗、妨害信用卡管理案就此引出……

经进一步侦查，真正的幕后黑手逐渐浮出水面。该案核心人物王某健既是电信诈骗实施者的合作伙伴，又是掉包他们诈骗所得的人，俨然是电信骗局中的“谍中谍”。他从沈阳、河北、北京、南京、湖北等地收银行卡，并将这些银行卡及绑定的手机卡，通过中间人卖给电信诈骗分子。让电信诈骗分子没想到的是，王某健向他们提供的这些银行卡其实是“鬼卡”。

电信诈骗分子实施诈骗成功后，是收不到银行卡到账信息的。而王某健接收到银行卡到账信息后，第一时间挂失银行卡，并通知办卡人到银行柜台重新补卡将钱取出，再按比例分赃。

经查，两年来，王某健等人共收集银行卡1300余张，逐渐构建起遍及全国10余个省市的非法买卖银行卡灰色产业链。

因该案被害人人数众多，遍布全国多个省市，公安部指定抓获王某健的安丘公安机关办理此案，各地陆续将案件移交安丘公安机关，卷宗达32册。案件移送审查起诉后，安丘市检察院抽调骨干力量组成专案小组，对证据一一核实，对罪名的认定反复斟酌。