银行开户风波(银行开户这么难)

近日，一名男子来到建行河源大同路支行，先在智慧柜员机要求办理银行卡挂失补卡业务，但未办理成功，随后便要求开立新的银行卡。

经银行工作人员查询客户在该行的留存信息，发现其有一张东源支行的银行卡，且发现该账户为涉案账户，已是“只收不付”状态。

银行员工询问客户是否本人使用卡时，客户回答是自己使用的，主要用于发工资和日常消费的，但银行员工查询近半年的流水发现其交易相对异常，交易对手众多，交易金额较大，流水交易量非常大。于是银行员工继续细查，发现该账户已被被公安机关冻结。

后来经过银行员工多次询问得知，客户将自己的银行卡出租出借给他人使用，具体的交易记录客户表示自己并不知情，只是说银行卡借给了一个朋友，先在银行卡已经丢失。银行员工进一步确定该客户涉嫌出借账户的违法行为，马上启动应急预案，拨打110报警。

该网点负责人前来向客户解释了拒绝为其开户的原因并说明了出借账户给他人使用是违法行为，成功拖延时间待民警赶到，将客户带回警局做进一步调查。

此次成功堵截异常开户事件，充分说明了建行河源大同路支行在开户操作流程中能严格把控好风险，在源头上控制洗钱等违法犯罪行为发生。