个人存款多少万会调查（多大的流水被认定洗钱）

众所周知，国人一向将勤俭节约奉为传统美德，平时必需的生活开销外，剩余的收入会主动存入银行账户。一方面是以备不时之需，另一方面是积攒一定存款后，计划未来提升生活品质。

银行加强资金监管力度

眼下，有一项关于银行存取款的新规即将从今年3月1日起实行，规定个人存取先进超过5万，有3个事项需要配合银行调查，希望广大储户提前做好准备！

新规落地后，但凡个人存取款超过5万元，会被要求核实身份。如果是个人进行存取款，得出示身份证核实，如果是代替他人存取款，需要同时出示银行卡主和自己的身份证。

在确认身份后，用户需要存款，工作人员需要询问一下这笔资金的来源，目的是弄清楚资金来源渠道是否合法。倘若是取款，工作人员会询问资金用途。遇到资金来源不明、用途不合法或者是身份无法核实的特殊情况，用户是无法进行存取款的。

分批存取款可行吗？

很多人会觉得新规如此繁琐，那可不可以将资金分批存取？比如本来是打算存取款20万，为防止银行方面展开调查，可以每次存取49999元，分多次存取。

这个想法既然储户能够想到，银行系统也会提前预料到。这里明确告诉大家，这种做法行不通。在短期内进行频繁存取款，银行系统会检测到，依然会要求操作者配合以上调查。说不定因为这波不寻常操作，银行调查力度会更加严格。这显然是在给自己找麻烦，因此建议大家按照新规办。

其实大部分家庭只要是没有遇到特殊情况，很少会有一下子存取5万的需要，因此新规对于大部分家庭而言，是不会造成困扰的。另外，之所以加强存取款管控力度，银行也是为了群众好。这些年，诈骗手段稀奇百怪，不仅老年人容易上当受骗，就连年轻人有时候也得动摇。过去，媒体曝光了大量存款被骗的案例，引起了社会高度重视。如今，银行加一到监管关卡，储户资金就有能够得到进一步保护。

此外，近些年，很多不法企业和个人试图通过银行洗黑钱，从事一些不法活动，不利于社会健康稳定发展。要想减少洗黑钱的操作，严格审查大额交易是非常有必要的。

其实，现代年轻人使用银行卡的频率有了明显的削减，理由很简单，大家都开始依赖于移动支付。观察发现，只有中老年人还在往返银行。不管是亲自到银行，还是在线交易，大家都得提高警惕，因为现在的网络诈骗也很常见。很多狡猾的骗子在不需要银行卡和密码的情况下盗走余额，就连受害者自己都不知道是怎么回事。遇到类似情况，切记第一时间寻求警方力量帮助。如果是发现及时，银行冻结资金还是有希望保住存款的。

为了给中老年人创造福利，银行还推出了新型ATM取款服务——刷脸取款。这一方式的安全系数是非常高的，因为人与人的面貌有一定差异，即便是双胞胎也有区别。更重要的是，有了刷脸取款，日后就不需要将银行卡带在身边了，避免卡丢失的情况。