设定受益计划的综合收益结转(重新设定受益计划其他综合收益转到资本公积)

齐鲁晚报·齐鲁壹点 通讯员 刘亮先

东平农商银行不断强化内控管理建设，促票据转贴现业务稳健发展。截至2月末，票据转贴现余额24.24亿元，综合收益率2.42%。

制定年度经营计划，把舵定向。根据今年稳增长、宽货币、宽信用的总体经济金融环境，结合实际，明确了“回归本源、服务实体、规范发展、提高收益”的总体经营思路，为全年业务发展指明方向。根据监管规定和行业管理要求，以存贷款总体经营盘子为基础，加强内部联动，确定业务规模、利率、收益、交易对手等指标，细化保障措施，层层分解责任。将过程管控嵌入业务发展全过程，实行全流程闭环管理，按日研判市场行情，按旬补足到期规模，按月总结分析，一体化推进业务规模、风险、收益管理，为全年转贴现业务规范发展提供保障。

锚定流动性管理本位，顺势而为。锚定流动性管理本位不动摇，审慎选取国有银行及大型城商行作为主要票据承兑行，选择大型银行作为主要直贴行，交易对手实行名单制动态管理，按月逢高均衡化配置。1-2月份开展票据转贴现转入50笔、金额4.7亿元，加权利率2.32%，加权剩余期限338天。根据市场行情及时调整思路，1月份在收益率高位买入票据0.6亿元，加权利率2.4375%，加权剩余期限360天。6月份转贴现到期2.48亿元，票据到期较为集中，不利于集中度管理，根据情况抢抓票据利率震荡行情，积极调整持仓结构，2月份果断卖出票据0.3亿元，加权利率2.4%，加权剩余期限120天，实现票据差价收入约2.06万元，有效增厚了票据收益。

强化内控管理建设，防控风险。借鉴系统内先进经验，每周五定期召开投委会，审议上阶段票据业务运行及下阶段拟开展业务情况，提高综合研判及实操能力，已累计召开投委会7次。在业务开展前通过票交所系统、中国法院网等查询票据是否存在被公示催告或挂失止付等异常情况，并通过天眼查等对票据出票人进行风险审查，加强票据风险源头防控。资金、合规、营业部等票据前中后部门联动，每个工作日16:00前，核对商业汇票系统、票交所系统等票据开展情况，按月做好内部账户余额及明细查询对账工作，确保账账核对相符。