银行开户指标推进措施(银行开户指标完不成原因及措施)

为切实保护好人民群众的“钱袋子”，中国人民银行漯河市中心支行“查、堵、治”相结合，多措并举有效防范账户涉案风险。

查摆问题，摸清底数。以整治涉案银行账户为核心，全面压紧压实人民银行属地监管和银行机构账户管理“两个责任”，成立涉案账户督导小组、建立督导方案、制作督导台账，深入火车站、流动商贩等涉案账户高发区域的银行网点开展现场督导，切实推动账户整治工作常态化、制度化。

警银联动，围追堵截。继续发挥警银联防联控作用，落实完善“三个机制”。建立专班工作机制，联合市公安局积极推动以账户质量和风险防范为导向的考核评价指标，运用风险识别和拦截机制，建立健全账户分类分级管理体系，压降存量银行卡风险。落实买卖账户惩戒机制，加大对被惩戒的单位和个人实施五年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开户的惩戒力度。目前，已惩戒164户涉案账户个人。完善可疑线索移送和反馈机制。加强对可疑人员风险审核把关，建立7*24小时全天候紧急联络人机制，将反诈联络员精准投放至各县区、各街道，做到专人接收，及时反馈、实时处理、快速排查、妥善处置。目前已向公安机关移交线索10条，破获买卖银行账户案件3起，协助公安机关抓获嫌疑人7人。

靶向治理，强化监管。为及时遏制涉案账户新增，进一步压实银行机构账户管理主体责任，重点针对涉案个人账户较多的银行机构及网点，持续通过通报、约谈、上门督导、召开会议等方式，开展交叉暗访、现场暗访等检查工作，多管齐下，坚决遏制涉案账户高发态势。对涉案个人账户数量上升或涉案个人账户仍然较多的银行网点将采取暂停1-3个月新开立个人银行账户的惩戒措施，确保沟通渠道畅通、制度执行到位、责任落到实处，切实履行好账户管理的社会责任，保护人民群众的资金安全。