银行案件防控中的网银开户(银行对公开户风险防控)

近日，温州银行杭州分行成功堵截多起异常开户风险事件，从源头上防止了金融风险发生。

为安全起见，大堂经理再次核实该男子的用款需求，发现二类卡并不能满足他的用款需要，男子又想改办一类卡。大堂经理通过云互联平台和手机号核验查询，发现该男子提供的手机号码并非本人号码。该男子又找出另一个号码，要求用新号码开卡。大堂经理再次核验，发现该手机号码也非本人号码。于是，大堂经理随即对该男子进行了防范电信诈骗的知识讲解，向他宣传账户出租出借、为他人过账的危害和法律风险，在工作人员的劝导下，男子最终离开了网点。

另有一名居住在萧山本地的女性客户进入萧山支行办理开卡，客户表示自己要开立工资卡，经工作人员查询显示其所在公司并未在该行开户，客户马上改口只是办理存取钱，并要求开通网银。因客户前后说法不一致，支行员工再次核实其开户用途，客户表示自己的公司要打钱进温州银行卡，但细心的支行员工发现客户钱包里已有多张卡，不存在没银行卡可入账的情况。在聊天过程中客户终于道出原因，表示银行卡要给其公司财务使用，自己留存UKEY，工作人员立即告知她出借银行卡的危害，并拒绝为其办卡，经过劝说，客户遂离开网点。

像这样成功堵截的案例在该行还有很多，未来，温州银行杭州分行将不断强化案件防控意识，加强开户审核，持续做好涉赌涉诈风险防范工作，切实维护社会经济金融制度，保护金融消费者财产安全和合法权益。