银行堵截异常开户话术(银行堵截异常开户案例启示)

该行通过开展账户案件防控培训及警示教育活动，提升全体人员案件防控风险意识。针对全国“长城二号”及“断卡”行动情况、案件防控形势、涉案账户监管政策等开展培训，针对典型案例深入分析，要求全体人员提高案件防控风险意识，充分理解账户管理主体责任内涵。该行全面梳理可疑账户风险特征、客户身份识别及拒绝可疑开户的规范话术，进一步提升业务人员可疑账户的识别能力，规范的开展案件防控堵截工作。

此外，开展存量账户风险排查工作，对于新开立的账户，每月循环开展一次风险排查，及时发现涉案账户并予以处置。目前，已排查发现可疑账户1040户，并全部采取控制措施。开展“断卡行动”及防范电信网络诈骗宣传工作，讲解典型欺诈案例及防范措施，揭示出借及买卖账户的风险。通过有效的宣传工作，切断买卖账户供给源，切实提高社会公众反诈反赌和依法使用账户的法律意识。

下一步，该行将切实承担银行账户主体管理责任，有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益。