银行可疑开户案例(银行个人正常开户典型案例)

近日，依托可疑账户动态监控，中信银行苏州分行与达州分行密切配合，协助达州警方抓获三名银行卡洗钱犯罪嫌疑人。

面对电信网络新型违法犯罪的新形势和新问题，中信银行苏州分行主动作为，时刻保持高度警惕。据悉，在对风险账户的监测方面，该行多措并举开展账户精准防范，结合涉案账户特征动态实施账户管控措施。针对涉案账户出现由新开账户向存量账户转移的趋势，特别是存量代发工资户涉案频发问题，中信银行苏州分行积极开展存量排查工作，对已停止合作的代发企业和企业离职人员排摸，对相关账户实施管控。

同时，该行还积极借助人行联合实验室，每日开展异常办理手机卡、银行卡风险的联合排查。截止到10月末，共对6425户人行联合实验室下发的一人多卡账户、黑灰名单账户、异地补换卡账户等账户及时筛查、排摸、持续跟进交易情况，对1720户可疑账户实施限制非柜面管控措施。中信银行苏州分行相关负责人称，该行将继续总结经验，落实打防管控措施，坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发高发态势，全力维护和保障社会稳定。