具体来看,民商银行因向资本金不足的房地产项目发放固定资产贷款;信贷资金直接或者变相违规流入房地产市场;贷款五级分类不准确等6项违法违规行为被处罚款225万元,五名相关责任人被警告,其中一名相关责任人还被处以罚款10万元。
新网银行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明客户进行交易4项违规行为被处以罚款630万元。
华瑞银行因重大关联交易未经董事会批准;违规向资本金不足的房地产项目发放贷款;放任借款人将流动资金贷款用于股权投资等11项违法违规行为被罚款逾520万元。
富民银行因两会一层在互联网贷款管理流程中履职不到位;关联交易定价不公允,向关联方输送利益;对第三方合作机构缺乏管控;消费者权益保护不到位等17项违规事实被罚款850万元。其中相关责任人也受到行政处罚:对张国祥罚款50万元,对楚龙春罚款30万元,对钟子明罚款20万元,对李丙洋警告。
周茂华认为,从披露信息看,这几家民营银行受罚原因主要涉及内部管理不规范、关联交易管控不到位及违法审慎经营原则等。反映部分民营银行内部治理不够完善,业务开展存在违规问题,依法合规经营意识不足,以及部分民营银行业务员综合素质有待提升等。
董希淼则补充说,在强监管严监管的常态化趋势下,银行业的大额罚单出现挺多,民营银行的罚款力度相对还小一点。
校对:施鋆