反洗钱银行柜员开户处罚(银行柜员反洗钱管理ppt)

移动支付网消息：近日，中国人民银行深圳中心支行行政处罚信息显示，深圳宝安融兴村镇银行有限责任公司（下称“宝安融兴村镇银行”）因违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等4项宗违法行为，被处以罚款330.75万元。同时，时任宝安融兴村镇银行风险合规部总经理赵金涛对后3项违法行为负有直接责任，被处罚款21.4万元。

公开资料显示，宝安融兴村镇银行由哈尔滨银行发起设立，成立于2010年，是其旗下第五家村镇银行。除了宝安融兴村镇银行外，由哈尔滨银行发起设立的村镇银行还有20多家。

发起设立村镇银行是城商行抢占农村市场、实施多元化发展的途径之一，当然也是践行服务农业责任的重大举措。然而如何将经验和服务有效传导至发起设立的村镇银行，也是一个重要问题。特别是在此过程中，村镇银行的风险管理更不容忽视。